जनभावना टाइम्स India Daily English इंडिया डेली लाइव
facebook twitter instagram

ਤੁਹਾਡਾ ਕੇਵਾਈਸੀ ਦੁਬਾਰਾ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ 

ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਡੇ ਨਵੀਨਤਮ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (ਕੇਵਾਈਸੀ) ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (ਆਰਬੀਆਈ) ਦੁਆਰਾ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਇੱਕ ਉਪਾਅ ਵਜੋਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਬੰਧ ਹੈ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ […]

Sweety Kaur
  • Last Updated : 08 August 2023, 03:21 PM IST

Share:

ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਡੇ ਨਵੀਨਤਮ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (ਕੇਵਾਈਸੀ) ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (ਆਰਬੀਆਈ) ਦੁਆਰਾ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਇੱਕ ਉਪਾਅ ਵਜੋਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਬੰਧ ਹੈ।

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਐਕਟ, 2002, ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ (ਰਿਕਾਰਡ ਦਾ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ) ਨਿਯਮ, 2005 ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਸਹੀ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਇਕਾਈਆਂ ਤੋਂ ਭਾਵ ਅਨੁਸੂਚਿਤ ਵਪਾਰਕ ਬੈਂਕ , ਖੇਤਰੀ ਗ੍ਰਾਮੀਣ ਬੈਂਕ (ਰਰਬੀ ਸ), ਲੋਕਲ ਏਰੀਆ ਬੈਂਕ (ਲੈਬ), ਸਹਿਕਾਰੀ ਬੈਂਕ, ਗੈਰ-ਬੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਤੀ ਕੰਪਨੀਆਂ , ਫੁਟਕਲ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਗੈਰ-ਬੈਂਕਿੰਗ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਆਲ ਇੰਡੀਆ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਹੈ।ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚ, ਪੰਜਾਬ ਨੈਸ਼ਨਲ ਬੈਂਕ (ਪੀਐਨਬੀ) ਨੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਕਿਵਾਈਸੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਆਖਰੀ ਮਿਤੀ 31 ਅਗਸਤ, 2023 ਹੈ। ਇਹ ਆਰਬੀਆਈ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਹੈ ਕਿ ਉਹ  ਕਿਵਾਈਸੀ ਨੂੰ ਦੁਬਾਰਾ ਕਰਨ ਜਾਂ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ ‘ਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨ। ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਜ਼ਰੁਰੀ ਹੈ ।ਕੇਵਾਈਸੀ ਦਿਸ਼ਾ ਨਿਰਦੇਸ਼, 2016 ਲਈ ਆਰਬੀਆਈ ਦੇ ਮਾਸਟਰ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਜੋ ਕਿ 4 ਮਈ, 2023 ਨੂੰ ਨਵੀਨਤਮ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਨਿਯਮਿਤ ਇਕਾਈਆਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ‘ਤੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।ਬੈਂਕ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ ‘ਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਅੱਪਡੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਕਹਿ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਨਿਯਮਤ ਸੰਚਾਰ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਬੈਂਕਾਂ ਨਾਲ ਕੇਵਾਈਸੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਰੱਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ ‘ਤੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ।ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਨਵੇਂ ਕੇਵਾਈਸੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਲੈਣੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਜਦੋਂ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਉਪਲਬਧ ਕਵਾਈਸੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਮੌਜੂਦਾ ਅਧਿਕਾਰਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਵੈਧ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ (ਊਵੀਦੀ)ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਦੱਸੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਜੇਕਰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀ ਵੈਧਤਾ ਦੀ ਮਿਆਦ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕਾਂ ਤੋਂ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤੇ ਕਵਾਇਸੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।ਨਾਬਾਲਗ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਰੀ-ਕੇਵਾਈਸੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਜੋ ਵੱਡੇ ਹੋ ਗਏ ਹਨ। ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਬਹੁਮਤ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਖਾਤਾਧਾਰਕ ਦੀ ਇੱਕ ਤਾਜ਼ਾ ਫੋਟੋ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਜਿਹੇ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਨਵੇਂ ਕੇਵਾਈਸੀ ਦੀ ਮੰਗ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।

Tags :

Related News
×